Lanzamiento de nuevos productos financieros para las PYME en Ghana

Nuestro consultor, Binyam Tadesse, ayudó a Amansie Rural Bank PLC a desarrollar su nuevo producto Flexi Cashflow MSME Business Loan: el micropréstamo comercial y el préstamo comercial para pymes. Lanzada el 14 de marzo de 2025, esta solución financiera transformadora proporciona financiación accesible, flexible y asequible para las microempresas y las pequeñas y medianas empresas (MIPYME).

El Préstamo Comercial PYME Flexi Cashflow aborda los principales retos financieros, libera el potencial de crecimiento y capacita a los empresarios para ampliar sus negocios. Desarrollado en colaboración con la Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) en el marco del Programa de Apoyo al Sector Privado y Financiero (PFS), y financiado por el Ministerio Federal Alemán de Cooperación Económica y Desarrollo (BMZ), este producto cubre el déficit de financiación de las empresas de Ghana.

El acto de lanzamiento atrajo a más de 400 participantes, entre los que se encontraban propietarios de MIPYME, líderes de asociaciones del sector de las MIPYME, el Consejo de Administración de Amansie Rural Bank, el Director General, altos directivos, representantes del Programa PFS de la GIZ y un consorcio formado por GOPA AFC y CDC Consult.

"Las mipymes son la columna vertebral de nuestra economía: impulsan la creación de empleo, la innovación y el desarrollo comunitario. Sin embargo, el acceso a una financiación asequible sigue siendo un obstáculo importante", declaró Emmanuel Owusu, Director de Crédito de Amansie Rural Bank. "El Flexi Cashflow MSME Business Loan Product está diseñado para salvar esta brecha, proporcionando financiación flexible y a medida que permita a los empresarios invertir en crecimiento, ampliar sus operaciones y aprovechar nuevas oportunidades".

A través de esta iniciativa, y con el apoyo experto de GOPA AFC, Amansie Rural Bank llevó a cabo un estudio de mercado para identificar las necesidades financieras de las MIPYME y desarrolló una solución de financiación personalizada, escalable y adaptada a sus necesidades únicas. El diseño del producto fue probado y pilotado con el apoyo de consultoría de GOPA AFC. El personal de Amansie recibió formación sobre las especificaciones del producto, la evaluación del crédito y las estrategias de venta. GOPA AFC también facilitó la colaboración con ocho asociaciones del sector de las mipymes, ampliando el alcance y la base de clientes de Amansie.

“Nuestro objetivo era desarrollar un producto escalable que abordara directamente los retos de las PYME,” ha declarado Binyam Ayele. “El Flexi Cashflow MSME Business Loan ofrece exactamente eso”. El Dr. Oliver Schmidt, Director Principal de Proyectos de GOPA AFC, añadió, “Las MIPYME necesitaban una opción de financiación sencilla, flexible y accesible; este producto cumple en todos los frentes.”

El Director General de Amansie, Freddy Kwakye KYEI, comentó: “En Amansie, consideramos que las mipymes son el corazón de nuestra economía, ya que crean empleo y transforman las comunidades. Este producto de préstamo es algo más que financiación; es un catalizador para el crecimiento, diseñado para liberar el potencial y alimentar el éxito duradero. Con el inestimable apoyo del Programa PFS de la GIZ y de GOPA AFC, hemos hecho realidad esta visión”.

Cynthia Odonkor, Directora de Componentes del Programa PFS de la GIZ, añadió: “Con el lanzamiento de estas dos variantes de productos financieros en el marco del ‘Préstamo Flexi Cashflow para MIPYME’, reafirmamos nuestro compromiso de apoyar a las MIPYME. Sigamos creando un entorno propicio que fomente la innovación, el crecimiento y la sostenibilidad. Estoy seguro de que estos productos tendrán un impacto significativo, ayudando a las MIPYME a prosperar y contribuir a la prosperidad de la economía de Ghana.”

Impulsar el impacto: Soluciones financieras a medida para el crecimiento de las PYME

En GOPA AFC, nuestra iniciativa está transformando la financiación de las mipymes en Ghana, centrándose en servicios financieros orientados a la demanda y diseñados para satisfacer las necesidades específicas de los empresarios. A través de la consultoría especializada y el desarrollo de capacidades, capacitamos a las instituciones financieras asociadas para ofrecer productos centrados en el cliente que impulsen el crecimiento de las MIPYME, fomenten la creación de empleo e impulsen el éxito empresarial sostenible.

Progresos y logros

Nuestro proyecto, centrado en el fortalecimiento de las instituciones financieras para que presten un mejor servicio a las MIPYME, está logrando avances significativos:

• Asociaciones sólidas: Hemos establecido sólidas relaciones con las nueve instituciones financieras públicas, apoyándolas con estudios de mercado, análisis de la competencia y desarrollo de productos en función de la demanda.
• Apoyo práctico: Nuestro equipo ha participado directamente en el diseño de prototipos de productos, planes piloto y asistencia in situ para la prueba y lanzamiento de productos.
• Impulso a las MIPYME: Hemos colaborado con 14 asociaciones del sector de las MIPYME, ayudando a las PFI a comercializar sus productos y a crear valiosos vínculos industriales.

En estrecha colaboración con sociedades de ahorro y préstamo, bancos rurales y comunitarios e instituciones de microfinanciación, mantenemos nuestro compromiso de impulsar el desarrollo de productos para las mipymes, garantizando que los empresarios dispongan de las herramientas financieras que necesitan para triunfar.

Para más información, póngase en contacto con Oliver.Schmidt [at] gopa.eu (Oliver[dot]Schmidt[at]gopa[dot]eu).